アセットアロケーションとは、どんな資産にどれだけ投資するのか？という配分のことだ。
株をはじめた30代のころは、資産配分などまったく気にもかけず、資産のすべてを株（日本株式）で運用（トレード）していた。
50歳に近づくにつれ、リスクをできるだけ避けたいと思うようになり、投資の勉強を始めた。
投資はトレードのように、少し上がったからといって利益確定はしない。逆に下げても損切りはしない。買ったら長期間持ち続けるのが基本んだ。
同じ株を扱っているにも関わらず、考え方、やり方が全然違う。
はじめはこの考えについていけず、投資をしているにも関わらず、すぐに手仕舞ってしまった。
やはり自分には合わないと思い、一旦諦めたが、やはり短期・中期でトレードするよりも長期投資の方が資産を増やせると判断し、今は再び投資をはじめている。
投資の勉強をしていて知ったのが、資産を配分するという考え方だ。
私の年齢を考えて導き出したのが、以下のアセットアロケーションだ。
日本株15％、米国株15％、新興国株５％、国内リート2.5％、海外リート2.5％、海外債券30％、国内債券30％
年齢のことを考えて、少しディフェンシブルに、
株式35％、リート５％、債券60％
とした。それぞれの分野で購入するモノは以下のモノだ。
日本株・・・個別株（高配当株）
米国株・・・米国高配当ETF（VYM・HDV・SPYD）、投資信託（米国株式・全世界株式）
新興国株・・・米国ETF（VWO）、投資信託（新興国株式）
国内リート・・・個別株国内リート、国内リートETF（1488）
海外リート・・・米国ETF（IYR・IFGL・SRET）
海外債券・・・米国ETF（AGG・LQD）
国内債券・・・国債
理想は上のような配分だが、現在の配分は以下の通りだ。
国内債券（国債）の割合が全体の60％を占めている。日本株式（高配当銘柄）も33％と多い。米国株式が4.4％、新興国株式が0.5％、外国債券にいたっては0％と、まだまだ海外の比率が低い。
徐々に海外の比率を高めていきたい。